CFA持證人和會員有什么區(qū)別么?

很多人在考CFA前后，會對Charterholder和Membership的稱謂有些迷糊：持證人和會員有什么區(qū)別么?一句話概括的說，就是會員包含持證人，持證人必然是會員，會員不一定是持證人。

CFA會員

CFA會員身份有三種：

Charterholder Membership，即持證人。

Regular Membership，即正式會員;

Affiliate Membership，即附屬會員;

其中持證人是大多數(shù)CFAer夢寐以求的終極進(jìn)化形態(tài)，會員身份等級*6，名號較響亮。

Affiliate member附屬會員

附屬會員是指同意遵守協(xié)會的規(guī)定，并完成PCS的提交，完成向CFA協(xié)會或分會的Affiliate member提交申請的會員。

Affiliate member沒有申請CFA Charterholder的資格?？忌ǔＯ壬暾埑蔀锳ffiliate member，在達(dá)到相關(guān)要求后提交申請成為Regular member，在滿足要求后申請成為Charterholder。

Regular member正式會員

不同于附屬會員，正式會員是被推薦的CFA考生并以申請成為CFA Charterholder為目的會員。

成為CFA協(xié)會正式會員須滿足以下條件：

至少是正規(guī)高校本科學(xué)歷，或滿足同等的教育經(jīng)歷或工作經(jīng)歷要求;

通過CFA一級考試，或通過協(xié)會的CFA自我測試標(biāo)準(zhǔn)(Self-administered Standards of Practice);

擁有至少四年投資相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)(可參考*9條);

同意遵守并簽署協(xié)會會員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》(即PCS)。

申請加入CFA分會，CFA分會會員身份雖是自愿申請，但協(xié)會強(qiáng)烈建議申請加入。

Charterholder持證人

成為持證人必須滿足以下條件：

必須完成CFA三個(gè)級別的考試并

必須是正式會員身份才有資格申請成為持證人;

擁有四年相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，并經(jīng)CFA認(rèn)可;

宣誓遵守《職業(yè)道德規(guī)范及職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)》。

只有成為持證人之后，才可在自己的名字后面加上“CFA”的后綴，普通會員或考生是沒有資格添加此后綴的。應(yīng)屆生求職的時(shí)候尤其要注意這一點(diǎn)，如果不是持證人身份而貿(mào)然在簡歷上標(biāo)注CFA持證人身份的話，會給HR留下不良印象哦。

關(guān)于CFA協(xié)會會員費(fèi)

加入CFA協(xié)會的會員，必須每年繳納一定的會員費(fèi)用。這樣CFA協(xié)會才會維持正常的商業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)，并服務(wù)于廣大會員。

會員標(biāo)準(zhǔn)年費(fèi)為275美元;

已是退休狀態(tài)的會員年費(fèi)為100美元;

CFA協(xié)會分會的會員費(fèi)是多樣的，可參考具體所屬分會會費(fèi)交納標(biāo)準(zhǔn);

CFA協(xié)會與分會的會員費(fèi)一旦交納，不可退費(fèi)，不可轉(zhuǎn)讓會費(fèi)。

關(guān)于“相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)”的標(biāo)準(zhǔn)

拿到Charterholder要通過三級考試和四年合格的工作經(jīng)驗(yàn)。那么“相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)”都包括什么?如何判斷這四年的工作經(jīng)驗(yàn)是否合格?

CFA協(xié)會要求的“相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)”包括了涉及投資決策的一般領(lǐng)域，如財(cái)務(wù)分析，投資管理，證券投資分析等類型的工作經(jīng)歷。廣義上講，只要是為投資決策過程提供所需的信息或資料的職務(wù)都可以包含在內(nèi)，如從事經(jīng)濟(jì)形勢，公司業(yè)績資料的收集，評估和分析的工作，或者直接或間接指導(dǎo)類似活動(dòng)的職務(wù)以及從事金融投資教育的經(jīng)歷都被認(rèn)可。

CFA協(xié)會要求的“相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)”是由當(dāng)?shù)氐腃FA分會的committee來決定。因此也有一定的人為因素，這就要考驗(yàn)CFAer的工作能力和人際交往能力了。其實(shí)在整個(gè)金融行業(yè)，除了學(xué)歷和資格證書，工作和人際這兩項(xiàng)能力也是雇主十分看重的條件。因此CFAer不必覺得心里沒底，至少，你需要展現(xiàn)自身的職業(yè)道德。